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  1、什么是私募基金?

  私募基金,是指以非公开方式向特定投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募,发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金,进行证券投资。私募基金(Private Fund)是私下或直接向特定群体募集的资金。与之对应的公募基金(Public Fund)是向社会大众公开募集的资金。

  2、私募基金的投资范围有哪些?
  私募产品的投资范围由合同约定,可以投资债权类资产、上市或挂牌交易的股票、未上市企业股权(含债转股)和受(收)益权以及符合法律法规规定的其他资产,并严格遵守投资者适当性管理要求。鼓励充分运用私募产品支持市场化、法治化债转股。

  3、购买私募基金需要满足哪些条件? 
  您如有意了解或进行私募基金投资必须满足“合格投资者”的标准,即:合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额且符合下列条件的自然人和法人或者其他组织。
  (一)具有2年以上投资经历,且满足以下条件之一:家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融资产不低于500万元,或者近3年本人年均收入不低于40万元。
  (二)最近1年末净资产不低于1000万元的法人单位。
  (三)金融管理部门视为合格投资者的其他情形。
  合格投资者投资于单只固定收益类产品的金额不低于30万元,投资于单只混合类产品的金额不低于40万元,投资于单只权益类产品、单只商品及金融衍生品类产品的金额不低于100万元。投资者不得使用贷款、发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

  4、私募基金如何设置风控体系?
  作为私募基金管理人,如何把握风控措施尤其重要,因为风控是私募业绩持续稳定增长的保障。从目前私募建立的风控体系来说,大多是采取事前、事中、事后的模式进行风险控制。
  事前风险控制主要是指通过股票池管理、股票仓位控制、投资限制等来回避风险的一种措施;事中风险控制是指投资指令是否能够被有效的执行的过程,这主要依赖于决策者或者模型;而事后风险控制主要是对前面两个环节的总结和修正。私募基金管理人在追求收益的同时,会采取各种措施俩尽量减少风险事件发生的可能性,需要建立有效的风险管理体系。

  5、私募基金产品如何进行信息披露?
  私募基金产品对信息披露的要求灵活,具有较强的保密性,除了定期发布净值和运作报告外,也根据投资人和投资顾问的需求更富个性化。其信息披露方式、内容、频率由产品合同约定,但金融机构应当至少每季度向投资者披露产品净值和其他重要信息。

  6、私募基金产品如何保证资金的安全性?
  根据目前我国的相关法律规定,基金资产的保管与运用是完全分开的,基金的托管银行负责基金的保管,而基金的管理人则负责基金的运作。另外,基金还需定期公布资产组合及财务报表,接受公众的监督和会计师事务所的审计,同时基金的运作和保管接受中国证监会和中国人民银行的监管。因此,投资于基金的资金安全性是得到切实保护的。

  7、为什么私募基金产品的投资门槛是100万元?
  私募基金的起投金额最少为100万元,并且需要满足合格投资者的要求,主要是以下两方面的原因:
  (一)提高客户群的风险承受能力。监管部门设置100万元的投资门槛,不是为了限制投资者,而恰恰是为了保护投资者。一般来说,越成熟的高端投资者,其风险识别能力更强,风险承受能力也更强。因此,设置100万元的投资门槛是以资金量为指标,隔离风险承受能力较弱的普通投资者。
  (二)限制参与人数。确保私募性质私募基金产品与公募产品不同,其主要针对高净值人群,且是以不公开宣传的方式向特定人群发售。我国《私募投资基金募集行为管理办法》规定,私募基金必须向特定投资者(合格投资者)募集,不得公开宣传。如果准入门槛过低,参与人数过多,将变质为公募产品而失去私募性质。

  8、如何选择适合您的私募基金产品?
  在选择私募基金产品时,您需要考虑以下几个方面:
  1)了解自身需求。您可以在我们公司的帮助下,理清您的投资目标、投资周期、期望收益以及风险承受能力等;
  2)了解私募基金。掌握基金的业绩归因及投资风格;熟悉基金经理的过往投资经历,私募基金的投资理念、投资策略及风险控制措施;了解公司基本面情况,如投研团队、股权结构、公司治理情况、管理规模等。
  3)构建投资组合。根据您的投资需求,结合市场情况,选择与您的风险承受能力相匹配的私募基金,构建投资组合。并在未来根据您投资需求的改变、市场波动及私募基金本身的变动,动态调整投资组合。寻找与您需求相匹配、风险收益比较好的私募基金产品。

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